Un hombre de Winnipeg que dice haber perdido casi 650.000 dólares en fondos de jubilación debido a un supuesto plan de fraude está demandando a una cooperativa de crédito y a un banco en lo que la demanda llama un caso de “abuso financiero a ancianos”.
Peter Squire está demandando a Access Credit Union y al Royal Bank of Canada después de ser víctima de un estafador en noviembre de 2022.
Squire es un jubilado de 68 años y una demanda que presentó el jueves en el Tribunal del Rey dice que los ciudadanos mayores “son más vulnerables al fraude y al abuso financiero que otras personas”.
La demanda alega que la cooperativa de crédito y el banco deberían haber tomado medidas para evitar el fraude.
“Si no fuera por [Access Credit Union’s] “Si hubiera habido una facilitación negligente, imprudente o deliberada, se habría evitado el fraude”, dice la declaración de demanda.
Squire realizó dos transferencias electrónicas de fondos desde su cuenta de jubilación de Access Credit Union después de recibir una llamada telefónica no solicitada de alguien que se identificó como un gerente de cartera senior del Banco de Montreal, mencionado como John Doe, en la demanda.
John Doe se ganó la confianza de Squire y lo convenció de realizar dos transferencias electrónicas de fondos: una por un monto de $175,000 y otra unos días después por un monto de $473,290.08, dice la demanda.
Los fondos fueron transferidos a una cuenta bancaria del RBC de Toronto a nombre de B21 Trade (Canada) Ltd., una cuenta controlada por estafadores, dice la demanda.
Se dice que Squire recibió información de la policía de Winnipeg en diciembre de 2022 de que un individuo fue arrestado en relación con la estafa mientras accedía a los fondos de la cuenta de B21 Trade en la sucursal de RBC de Toronto.
Posteriormente, Squire se enteró de que cuando sus fondos fueron transferidos a esa cuenta, “se perpetraron otros fraudes contra otras víctimas cuyos fondos también fueron transferidos bajo falsas pretensiones a la cuenta de B21 Trade”, dice el documento judicial.
Dice que Squire reclamó el reembolso a la cooperativa de crédito “pero hasta la fecha [Access Credit Union] ha negado toda responsabilidad por la pérdida”.
Adam Monteith, director de marketing de Access Credit Union, dijo en una declaración a CBC News que la cooperativa de crédito no hará comentarios sobre los litigios en curso.
La demanda alega que en el momento de las transacciones había señales de alerta que sugerían que Squire “posiblemente estaba siendo estafado por un estafador externo”.
Cita ejemplos como el hecho de que las instrucciones eran mover todo el dinero de la cuenta de jubilación —casi 650.000 dólares— a manos de un tercero cuya relación con Squire y cuyo papel en la transacción eran desconocidos.
“Al cerrar los ojos ante las señales de alerta, no hacer las preguntas adecuadas ni realizar las averiguaciones apropiadas”, la cooperativa de crédito “incumplió su deber de cuidado hacia el demandante y de manera negligente, imprudente o consciente facilitó el fraude perpetrado contra el demandante”, dice la demanda.
La demanda dice que el demandante tenía derecho a protección contra el abuso financiero a personas mayores bajo la Ley de Derechos de las Personas Mayores y Protección contra el Abuso a las Personas Mayores de Manitoba.
El fraude perpetrado contra el demandante constituyó abuso de ancianos en el sentido de la Ley, dice la demanda. Dice que la ley “imponía un deber explícito a los ancianos”. [Access Credit Union] para denunciar el abuso de ancianos”, en caso de que la cooperativa de crédito tenga una base razonable para determinar que un adulto mayor está siendo abusado.
La demanda alega que “[Access Credit Union] se le exigió que capacitara a su personal para reconocer los signos de abuso financiero a personas mayores y para monitorear las relaciones con los clientes mayores para detectar signos de abuso financiero a personas mayores”.
Cuando CBC News se puso en contacto con ellos, Squire y su abogado se negaron a hacer comentarios sobre la demanda.
La demanda solicita a la cooperativa de crédito y a RBC una cantidad no especificada de daños y perjuicios.
La demanda dice que “RBC tiene o debería tener procesos y procedimientos para detectar y disuadir la apertura y operaciones continuas de dichas cuentas relacionadas con el fraude”.
Pero en el caso de Squire, “o bien los procesos no existían, no se aplicaron o se aplicaron pero no lograron identificar la cuenta de B21 Trade como una cuenta relacionada con el fraude”.
Al permitir que B21 Trade creara su cuenta para recibir dinero de Squire y otras víctimas de fraude, “RBC, de manera negligente, imprudente o consciente, facilitó el fraude perpetrado contra el demandante”, dice la demanda.
Cheryl Brean, portavoz de RBC en Toronto, dijo en un correo electrónico a CBC News que “no podemos hacer comentarios sobre este asunto específico mientras esté ante el tribunal”.
