En el verano de 2023, un contribuyente canadiense inició sesión en su cuenta de la Agencia Tributaria de Canadá, modificó falsamente declaraciones de impuestos anteriores y afirmó erróneamente que de repente se le debían más de 40 millones de dólares en reembolsos.
Luego, sin verificar los comprobantes de impuestos recién presentados, la Agencia Tributaria de Canadá autorizó los pagos y rápidamente comenzó a realizar los pagos iniciales, según las fuentes.
Una investigación de CBC El quinto poder y Radio-Canada se enteró de que es posible que la estafa nunca se hubiera detectado, excepto por una cosa.
CIBC se alarmó al darse cuenta de que el gobierno de Canadá había depositado un pago inusualmente grande de 10 millones de dólares en la cuenta bancaria de un cliente.
El banco se puso en contacto con la CRA para asegurarse de que no había cometido ningún error.
Sólo entonces la agencia se dio cuenta de que había sido engañada, según las fuentes.
El quinto estadoe y Radio-Canada no identifican las fuentes porque no están autorizados a hablar públicamente.
Una investigación de Fifth Estate/Radio-Canada ha descubierto que los piratas informáticos accedieron a miles de cuentas de la Agencia Tributaria de Canadá, cambiaron información de depósito directo, presentaron declaraciones falsas y supuestamente se embolsaron decenas de millones en reembolsos falsos.
“La CRA tiene que corregir sus actos”, dijo André Lareau, profesor asociado de impuestos en la Universidad Laval en la ciudad de Quebec, en una entrevista con El quinto poder/Radio-Canadá.
Lareau dijo que la CRA tiene el mandato de “evaluar la veracidad” de las declaraciones de impuestos y que “no puede ejecutar sus funciones simplemente reembolsando el monto reclamado”. Dijo que este es especialmente el caso cuando los contribuyentes modifican múltiples declaraciones de impuestos.
Llamados a investigaciones
El lunes, los partidos de oposición pidieron que se investigaran las revelaciones de que la CRA había pagado cientos de millones en reembolsos falsos, después de que El quinto poder/Radio-Canada informó que decenas de miles de Las cuentas CRA de los contribuyentes han sido pirateadas desde 2020.
En respuesta a una solicitud del diputado conservador Adam Chambers el lunes, la oficina del comisionado federal de privacidad dijo el martes que llevaría a cabo “una investigación sobre si la CRA cumplió con la Ley de Privacidad”.
Chambers también pidió a la ministra de Hacienda, Marie-Claude Bibeau, que incorporara a la RCMP.
“Se han pagado indebidamente más de 190 millones de dólares a estafadores debido a violaciones de la privacidad en Revenue Canada. ¿El ministro… llamará a la RCMP sobre esta violación de la privacidad para que los contribuyentes puedan recibir su dinero?” preguntó.
A los canadienses se les ha mantenido en gran medida ignorantes sobre el alcance de las pérdidas para el erario público, así como sobre las debilidades de la CRA a la hora de detectar los esquemas en primer lugar. El quinto poder/La investigación de Radio-Canada encontró.
El esquema descubierto por la CRA había sido ampliamente utilizado
Según las fuentes, una vez que el CIBC alertó sobre el inusual depósito de 10 millones de dólares en la cuenta bancaria de un cliente, la agencia inmediatamente intentó recuperar el dinero del público.
Del dinero que la CRA había pagado indebidamente, 4 millones de dólares ya habían sido transferidos a otros bancos o gastados en compras. Pero la agencia también tuvo que luchar para detener otro pago de 10 millones de dólares que estaba programado automáticamente para ser pagado sólo tres días después, y otro de 20 millones de dólares la semana siguiente.
La agencia finalmente se enteró de que había sido engañada por muchos otros estafadores utilizando el mismo esquema T4A falso en 2023.
Según las fuentes, la CRA pronto se dio cuenta de que tenía pocas políticas, si es que tenía alguna, para verificar la legitimidad de esas declaraciones de impuestos, incluso si los reembolsos ascendían a decenas de millones de dólares.
En un correo electrónico el lunes, la Agencia Tributaria de Canadá dijo que tuvo conocimiento de un plan que utilizaba “falsos recibos T4A” en 2023 que resultaron en “reembolsos injustificados”.
La CRA dijo que sabe quiénes son los participantes en el plan fraudulento y que “tomó medidas rápidas” para cerrarlo.
La agencia dice que está tomando “todas las medidas coercitivas a nuestra disposición para devolver estos fondos”.
Una estafa sencilla
La estafa en sí fue, en retrospectiva, asombrosamente simple, según las fuentes.
El estafador se conectó y presentó un recibo T4A, utilizado para declarar ciertos tipos de ingresos, y reclamó reembolsos falsos al modificar múltiples declaraciones de impuestos anteriores.
Los recibos de impuestos no incluían nuevos ingresos, pero incluían grandes deducciones fiscales a pesar de que, en primer lugar, no se había pagado ningún impuesto.
Poco después de que se detectara el depósito CIBC de 10 millones de dólares, la CRA cambió su política para tratar de garantizar que cualquier reembolso de este tipo superior a 50.000 dólares tuviera un escrutinio adicional, según las fuentes.
CIBC declinó hacer comentarios.
“Los canadienses merecen una explicación completa de lo que salió mal”
En una declaración, Niki Ashton, crítica de ingresos del NDP, dijo que era “impactante” que tantos canadienses vieran violados sus datos personales y se pagaran reembolsos falsos a los estafadores. Ashton dijo que debería haber una investigación parlamentaria sobre el “mal manejo del fraude fiscal y la trampa fiscal” por parte de la CRA.
“Los canadienses merecen una explicación completa de lo que salió mal, cómo sucedió y cómo podemos garantizar que esto nunca vuelva a suceder”, afirmó.
En una reunión frente a la Cámara de los Comunes el lunes, Bibeau, el ministro de Hacienda, dijo que “el fraude es obviamente inaceptable, pero creo que la agencia tiene un sistema sólido”.
Señaló que los estafadores a menudo dependen de información personal que obtienen fuera de la CRA.
“Estamos trabajando duro para mejorar el sistema todo el tiempo y tenemos esta capacidad de detectar y bloquear”.
Bibeau afirmó que los contribuyentes afectados por un incumplimiento serán informados “lo antes posible”.
“Siempre queremos hacerlo mejor, pero todavía tenemos un sistema fuerte”.
En su declaración, la CRA dijo que se toma en serio el abuso de las leyes fiscales de Canadá.
“La confianza que los individuos y las empresas tienen en la CRA son las piedras angulares del sistema tributario de Canadá”.
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