A Shawn Murfitt le sorprendió saber que el regulador de valores de Columbia Británica había multado a David Smillie con la friolera de 18,4 millones de dólares por defraudar a los clientes de su ya desaparecido intercambio de criptomonedas.
Murfitt, que vive en el área de Ottawa, ha pasado tres años y cientos de dólares tratando de recuperar sólo una fracción de esa cantidad de Smillie con poco que mostrar por sus esfuerzos, excepto una victoria moral y una orden en rebeldía de un tribunal de reclamos menores de Columbia Británica para $31.524,39.
“Terminé ganando el caso, pero ya no tengo ninguna repercusión”, dijo Murfitt a CBC el lunes en una breve conversación telefónica.
“Es una especie de noticia para mí que haya una sanción contra él. No sé cómo funcionará todo eso, pero nada de eso volverá a las personas que fueron afectadas; eso es bastante decepcionante”.
‘Almacenamiento en frío, almacenamiento en frío, almacenamiento en frío’
En una decisión emitida la semana pasada, la Comisión de Valores de Columbia Británica (BCSC) ordenó a Smillie y su empresa ezBtc pagar la multa, que consiste en una orden de 10,4 millones de dólares emitida contra pérdidas de clientes y una sanción administrativa de 8 millones de dólares.
La decisión se tomó después de que Smillie y su compañía fueran declarados responsables de decirle a clientes como Murfitt que su criptomoneda estaba segura en el llamado “almacenamiento en frío”, cuando gran parte de ella fue canalizada (en algunos casos en cuestión de minutos) a sitios web de juegos de azar y cuentas personales.
“Smillie mintió descarada y repetidamente a los clientes al autorizar, permitir o consentir las transferencias de bitcoin y ether. [another form of cryptocurrency] a sus cuentas personales y sitios web de juegos de azar en línea”, se lee en la decisión de sanción.
“Puso excusas sobre impagos y amenazó a los clientes que se quejaban públicamente”.
El intercambio ezBtc de Smillie operaba como una “plataforma de intercambio de activos criptográficos” que ofrecía un “programa de ahorro único… para ganar de forma segura una comisión del nueve por ciento anual con pagos diarios”.
Según las conclusiones del BCSC sobre el caso, los clientes depositaron efectivo o criptomonedas en cuentas en línea de ezBtc a cambio de cuentas que enumeraran sus órdenes de compra y venta junto con recuentos de activos que creían que el intercambio tenía en su nombre.
Smillie supuestamente les dijo a los clientes que una de sus “cosas” más importantes era “almacenamiento en frío, almacenamiento en frío, almacenamiento en frío”, refiriéndose a un medio descrito por el BCSC para mantener las criptomonedas alejadas de Internet “para hacerlas más seguras frente a la piratería”.
‘No hay pruebas que corroboren la enfermedad de Smillie’
El intercambio recibió más de 2.300 bitcoins y más de 600 ether entre 2016 y 2019, cuando ezBtc se desconectó en medio de frenéticos rumores de inversores de que sus inversiones habían desaparecido.
Los clientes que hablaron con el BCSC afirmaron que “tuvieron diversos grados de éxito al retirar criptoactivos o efectivo supuestamente mantenido en sus cuentas”.
“En algún momento, todos encontraron dificultades y ninguno pudo retirar todos los activos que ezBtc supuestamente tenía para ellos”, afirman las conclusiones del BCSC.
El regulador afirmó que un análisis financiero mostró que Smillie y su compañía desviaron 935,46 bitcoins de clientes y 159 ethers de clientes para sus propios fines, rastreando cantidades significativas a CloudBet y FortuneJack, sitios web que se anuncian como casinos de bitcoins y criptomonedas.
Smillie no asistió él mismo a las audiencias del BCSC, pero estuvo representado por un abogado, que solicitó, sin éxito, posponer el procedimiento durante tres meses en un momento dado porque su cliente supuestamente estaba enfermo y sin dinero y necesitaba tiempo para recaudar dinero para su defensa.
“No había pruebas que fundamentaran la enfermedad de Smillie, ni ninguna prueba que sugiriera que Smillie pudiera encontrar fondos suficientes para continuar en tres meses”, escribió el BCSC.
Sin embargo, Smillie negó las acusaciones de fraude.
Afirmó que los saldos mostrados a los clientes “reflejaban con precisión” las cantidades de criptomonedas o efectivo a las que tenían derecho, independientemente de si los activos estaban realmente en sus billeteras o no.
El BCSC dijo que el conocimiento era un escaso consuelo para los inversores que pensaban que su dinero estaba seguro, y sólo servía para reforzar mentiras intencionales “sobre el almacenamiento de criptoactivos en la plataforma ezBtc”.
‘Pensaba en ello todos los días’
La decisión subraya las grandes fluctuaciones en el valor de las criptomonedas en los últimos años.
El regulador llegó al monto de la multa calculando el valor de los bitcoins y ether faltantes al 1 de julio de 2019 (el punto medio de las quejas de los clientes), cuando valía 13 millones de dólares.
La misma cantidad de criptomonedas valía 1,7 millones de dólares a finales de abril de 2017 y 94 millones de dólares en el momento de la audiencia de responsabilidad en abril de 2024. Ahora vale aún más.
Según la demanda judicial de reclamos menores de Murfitt, depositó $30,000 en ezBtc en diciembre de 2017, cuando un bitcoin valía alrededor de $12,000. El valor se ha multiplicado por diez desde entonces.
“Puedes hacer los cálculos”, dice sobre su pérdida. “Entonces, no sólo el dinero que desapareció de lo que invertiste, sino lo que ese dinero valdría en dólares de hoy”.
Según las conclusiones del BCSC, uno de los inversores que testificó en la audiencia de Smillie dijo que el aumento astronómico influyó en el estrés de su pérdida de 484 bitcoins.
Un bitcoin costaba 1.700 dólares cuando lo depositó en ezBtc en abril de 2017; hoy vale alrededor de $ 133,744.
“Pensó en ello todos los días”, decía la decisión.
“Más tarde, cuando el precio del bitcoin subió, lo encontró aún más estresante. Esta experiencia afectó su confianza en las plataformas de comercio de criptoactivos en su conjunto”.
